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Fitness Check  für Ihr Fondsportfolio

BeratungDie Gesamtüberprüfung seiner Bestände sollte genauso, wie der jährlich Check-up  beim Arzt nicht in Vergessenheit geraten. Gerade in Zeitenbewegter märkte ist es sinnvoll zu überprüfen, ob die gewählte Anlagestrategie noch mit den persönlichen Zielen und Wünschen übereinstimmt.

Am Anfang der strukturierten Vermögensanlage, im Fachjargon institutioneller Anleger auch als Asset Allocation  bezeichnet, sollte als erster Schritt die Risikoeinstufung stehen. So können jüngere Investoren in der Vermögensaufbauphase (Anlagehorizont über 15 Jahre) ihr Vermögen durchaus risikofreudiger investieren. Im Laufe der zeit wird sich jedoch in den meisten Fällen die persönliche Situation ändern. Aufgrund Ihrer sich im Zeitablauf ändernder Ziele, Wünsche und Verpflichtungen sollten Sie daher ihre Risikoeinstufung in regelmäßigen Abständen überprüfen und Ihrer derzeitigen Lebenssituation anpassen.

In enem zweiten Schritt, der strategischen Asset Allocation, geht es um die gezielte und optimierte Aufteilung Ihres Vermögens oder Ansparbetrages auf bestimmte Anlageklassen, wie z.B. Aktien-, Misch-, Renten- und Geldmarktfonds. Daneben wird eine Entscheidung nach Regionen, Ländern, Branchen und Währungen getroffen. Erst durch die optimierte Zusammenstellung dieser verschiedenen Anlageklassen können Sie Ihre Anlageziele unter Begrenzung des Risikos auf ein vertretbares Maß erreichen.

So haben empirische Untersuchungen ergeben, dass die Performance eines Portefeuilles zu 91% von der gewählten grundsätzlichen Vermögensstrukturierung abhängt.

Der dritte Schritt der systematischen Depotstrukturierung besteht in der taktischen Asset Allocation. Diese befasst sich mit der Auswahl geeigneter Fond, mit denen die zuvor getroffene Aufteilung nach Anlageklassen abgebildet wird. Durch unsere professionelle Erfahrung, sind wir in der Lage, die geeignetsten Fonds für Ihre persönliche Portfoliostrukturierung aus einem breiten Investmentuniversum herauszufiltern.

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